Европейский союз принял расширенные полномочия, позволяющие правительствам замораживать и конфисковывать криптовалютные активы, подозреваемые в связях с преступной деятельностью. Это новое крипторегулирование появилось на фоне растущей обеспокоенности по поводу мошенничества с криптовалютами, отмывания денег и других незаконных финансовых операций, связанных с криптовалютами.
Согласно новым правилам, которые еще должны быть окончательно утверждены институтами ЕС, по всему блоку будут установлены обязательные процедуры для выявления, отслеживания, замораживания, управления и конфискации криптовалютных средств и другого имущества, считающегося доходом от преступной деятельности. Это будет касаться даже тех активов, которые были переданы третьим лицам.
Ключевым положением является конфискация криптовалюты и другого имущества, связь которого с конкретным преступлением не доказана, но выявлена в ходе расследования и считается, что оно получено в результате преступной деятельности. Судебные дела о криптовалюте при этом должны быть максимально прозрачными, а решение судьи — иметь максимально веские основания.
Защитные меры направлены на защиту гражданских свобод, однако элемент необъяснимого богатства предоставит государствам значительные новые полномочия по конфискации криптовалюты и других активов без прямых доказательств совершения преступления. Критики предупреждают, что это может привести к превышению полномочий правительства.
Сторонники нового регулирования криптовалют утверждают, что оно необходимо, поскольку потенциальная прибыль от преступной деятельности с использованием криптовалют огромна. По их мнению, если у правительств не будет средств для возврата этих доходов, у них будет мало шансов бороться с организованной преступностью в целом.
Недавние дела продемонстрировали, как криптовалюты используются в преступных схемах. В одном из недавних крупных уголовных дел криптовалюта использовалась двумя мошенниками. Им были предъявлены обвинения в том, что они обманом выманили у тысяч инвесторов биткоины на сумму 3,6 миллиарда долларов.
Правительства также борются с уклонением от уплаты налогов с помощью арбитража криптовалют. Мошенничество вкупе с анонимным характером криптовалютных транзакций позволяет легко скрывать активы и доходы. По оценкам экспертов, из-за незарегистрированного прироста капитала от криптовалют ежегодно теряются миллиарды налоговых поступлений. Некоторые страны, например Португалия, создали программы амнистии, позволяющие людям сообщать о прошлых криптовалютных доходах без уплаты налогов на крипту.
Совет ЕС теперь будет добиваться официального одобрения текста крипторегламента перед его окончательным принятием Европейским парламентом. Если документ будет принят, как ожидается, у стран-членов ЕС будет 18 месяцев на то, чтобы перенести новые правила в национальное законодательство.
